Консультация юриста по телефону
8(800) 555-67-55 доб. 392

Нужен ли паспорт для обмена валюты

На территории Российской Федерации с начала 2018 года была усложнена процедура по покупке и продаже валюты, поскольку Национальный банк ужесточил контроль за рынком, его состоянием и объективной его оценки. Нужен ли паспорт при обмене валюты, какие новые правила обмена валюты в России были введены и другие вопросы рассмотрим далее.

Правила покупки

Стоит заметить, что правила покупки валюты были усложнены не потому, что органы государственной власти хотят снизить процент покупок доллара и евро россиянами, а затем, чтобы противодействовать незаконному отмыванию денег, которое включает последующее финансирование террористов. Другими словами, покупка иностранных денежных средств гражданами на российской территории сводится к положению No499-П, которое было принято в 2015 году. Новые правила позволяют контролировать потоки денег, а также исключить отмывание денег и их нелегальное использование.

Пачка денег
Правила обмена регламентируются законом

В связи с нововведениями, у граждан возникает вопрос: нужен ли паспорт при обмене валюты и что нужно для этого? По новым правилам Центробанка, если сумма сделки не выше 15 000 рублей, то подтверждение личности не нужно.

Если же она превышает установленной отметки, то банк вправе потребовать у клиента предъявить оригинал:

  1. Паспорта.
  2. Свидетельства ИНН.

Также сотрудники банка могут попросить контактный номер клиента, совершающего покупку, его адрес почты, потребовать предъявить источник происхождения денег, а также разузнать о личности покупателя и его общего финансового состояния. В некоторых ситуациях проводится проверка кредитной истории и репутации.

Точный список документов, так же как и лимит обмена валюты для физических лиц, определяется банком. Кредитное учреждение может также запросить дополнительную информацию.

Плюс для клиента в том, что анкета покупателя валюты заполняется в электронном виде сотрудниками банка, а документы потребуется предоставить только единожды. Не исключено, что представленные меры к клиенту приведут к тому, что процедура по обмену будет длительной.

Сколько валюты можно купить без паспорта

Сегодня, если давать ответ на вопрос о том, сколько долларов можно поменять без паспорта, можно сказать, что с прошлого года сумма покупки валюты без паспорта увеличилась с 15 000 до 40 000 российских рублей. Эти нововведения сопряжены с тем, что подобные операции стали проходить чаще и возросло количество работы у кадров банка. Теперь по нововведениям их работа облегчилась, обмен стал происходить быстрее и общее количество документации, которое оформлялось при проведении операции, уменьшилось.

Таким образом, чтобы самостоятельно посчитать, сколько можно купить валюты за один раз, нужно поделить 40 000 рублей на действующий курс продажи банка. На данном этапе, если совершать обмен рублей на доллары, каждый клиент может получить 683 долларов. Таким образом, купить долларов без паспорта можно легко и быстро.

Обмен валюты
Обмен до определенной суммы проходит без подтверждения личности

Если сумма валюты, которая приобретается человеком, колеблется от 40 до 100 000 рублей, то банк может запросить только паспорт, облегчив процедуру установления личности. Свыше 100 000 рублей потребуется доказать легальность средств.

Комиссия при покупке валюты

В мире стоимость валюты рассчитывается, исходя из цены доллара и евро на бирже и комиссии кредитно-финансового учреждения. Есть два типа банка: те, что закупают их на бирже онлайн и те, что делают это под конец дня. В любом варианте, оба банка к курсу биржи добавляют свой процент, однако в последнем случае она возрастает, поскольку банк страхует риски по скачкам курсов.

Сегодня совершить любую операцию с валютой за наличные средства на территории Российской Федерации можно бесплатно по тому курсу, который назначил Центробанк РФ. Таким образом, комиссия при приобретении валютных средств не взимается. Лимита по количеству средств, которые можно взять из банка за один раз, не устанавливается. Однако стоит помнить, что, приобретая большую сумму, нужно доказать, что средства для обмена приобретены легальным способом.

Несмотря на то, что комиссия при покупке валюты не взимается, по соответствующей статье закона ЦБ РФ No136-И банки могут брать дополнительно комиссионное вознаграждение с клиентов, если такую информацию они разместят в доступном для глаз месте.

Заключение

Таким образом, приобрести валюту, чтобы защитить свои накопления от инфляции или совершить поездку за границу, не составит труда даже без паспорта. Однако, нововведения 2018 года сильно затрудняют легализацию денежных средств, полученных нелегальным способом, а также попытки россиян получить доход за счет колебаний курса, поскольку, приобретая сумму больше 40 000 рублей, нужно подтверждать свою личность, а свыше 100 000 рублей — доказывать честность полученных денег.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Комментарии
  1. вася

    а на деле все по другому — кассиры требуют паспорт даже при суммах 100 руб!!!! и отказывают в покупке тупо и безнаказано! и жаловаться бесполезно — у них свой регламент, они не подчиняются законам РФ!!!

Добавить комментарий

5 × 3 =

Adblock detector